Listopad to dla portfela obligacji kolejny miesiąc na plusie, z wynikiem +0,76%. Za ostatnie 12 miesięcy wynik to +14,85%. Po szczegóły zapraszam poniżej.
Portfel obligacji – wynik listopada 2023 roku
Kolejny miesiąc na plusie, choć najlepsze już chyba za nami:
Narastająco też ładnie w górę:
Portfel obligacji: skład, transakcje, ryzyko
Skład portfela na ostatni dzień listopada poniżej, kolorem żółtym zaznaczyłem istotne zmiany:
Najważniejsze wydarzenia w portfelu w listopadzie:
Na początku miesiąca zakupiłem na rynku obligacji KRUK KRU1028.
Wziąłem udział w publicznych emisjach obligacji GHELAMCO, skusiło mnie 2,5% dyskonta. Złożyłem też małe zapisy na obligacje PRAGMAGO oraz BUDLEX FINANCE. W trakcie jest również zapis na obligacje trwającej właśnie emisji KRUK w EUR.
Po stronie sprzedaży jedna transakcja – pojawił się popyt na obligacje w EUR CAVATINA i z niego skorzystałem (częściowo w listopadzie, reszta w grudniu), uwolnione środki przeznaczam na zapis na obligacje KRUK.
W efekcie skład portfela wg branż wygląda następująco:
I według Stref z Raportu Rankingowego:
Podsumowując, bieżący rok wygląda świetnie wynikowo, ale portfel wchodzi w wysoką bazę wyników grudnia 2022 roku i stycznia 2023 roku i powoli roczna stopa zwrotu pewnie będzie spadać.
Na początku każdego roku wypracowany zysk z poprzedniego wypłacam z konta obligacji. Środki idą na IKE, IKZE (gdzie inwestuję w akcje) i częściowo na „premię” dla zarządzającego 🙂 . Właśnie sobie uświadomiłem, że 14,3% zysku w tym roku oznaczałoby konieczność uwolnienia sporej wartości gotówki, czego trochę szkoda, gdy rynek jest mocny i pozwala dobrze zarabiać. Choć początek roku to wpłaty wielu inwestorów na IKE/IKZE, może wtedy będzie dobry moment na upłynnienie części obligacji. Inna sprawa, to spadająca realnie wartość portfela – kwota wyjściowa kilka lat temu realnie była warta sporo więcej niż obecnie – może czas na jej aktualizację?
Grudzień to właśnie dobry czas na takie „rozkminy” 🙂 . Za chwilę będą pojawiać się strategie różnych instytucji na 2024 roku, pewnie i p. Buczek z Quercusa pokaże swoje oczekiwania na przyszły rok, zobaczymy co nowy rząd zapowie w expose, szczególnie w kontekście gospodarki i rynku kapitałowego. I wtedy komfortowo będzie można podjąć decyzję 🙂
Udanych inwestycji! Remigiusz
I oczywiście wszystkich inwestujących w akcje i obligacje zapraszam na Portal Analiz (link), którego jestem współtwórcą i na którym się udzielam.
